Investmentstrategie
GOLDEN AGE nutzt eine durch den demographischen Wandel ausgelöste Marktlücke am Schweizer Markt für Eigenheime, um Immobilien unter dem aktuellen Verkehrswert zu erwerben.
GOLDEN AGE bietet betagten Schweizer Eigenheimbesitzern eine Lösung, die es ihnen ermöglicht, im Alter in ihrem Eigenheim verbleiben zu können und gleichzeitig ihren Lebensabend zu finanzieren. Den Verkäufern wird gegen einen fairen Abschlag ein lebenslanges Wohnrecht oder ein Sale- & Lease-back gewährt. Über diesen Marktzugang können exklusive Wohnliegenschaften aus einem grossen Pool an Angeboten zu einem einzigartigen Preis erworben werden.
Im Alter im eigenen Heim wohnen bleiben.
Übersicht
Investmentstrategie
Investmentansatz
Erwerb von werthaltigen Wohnliegenschaften zu renditeträchtigen Abschlägen für die Gewährung von Wohnrecht oder Sale-& Lease-back bei attraktiven Restverweilzeiten der Verkäufer
Assetklassen
Makrolagen
Investitionssumme
Unsere Investmentstrategie
Mit einer ganzheitlichen Expertise den Überblick bewahren
Am Anfang steht die weitreichende Expertise von GOLDEN AGE, IVEST und SAVINTER im Schweizer Eigenheimmarkt über die gesamte Lebensdauer einer Immobilie.
GOLDEN AGE vereint alle Disziplinen, die für ein renditestarkes und diversifiziertes Portfolio aus Wohnrechts- und Sale- & Lease-back Liegenschaften notwendig ist.
Vom Deal Sourcing bis zur Transaktionsstrukturierung, von der Due Diligence bis zu Transaktionsmanagement sowie vom Asset Management bis zur Portfolioüberwachung.
Aufgrund des erstklassigen Marktzugangs sowie dem unberührten Marktpotenzial können wir die attraktivsten Deals mit dem gleichzeitig besten Sicherheitsprofil selektieren.
Am Anfang steht die sorgfältige Auswahl geeigneter Projekte
Safety first, rentability ongoing
Das S in ESG wird für
Anleger immer Wichtiger
Unterstützung der Altersvorsorge:
Wohnrechtmodelle ermöglichen es älteren Menschen, in ihrem Zuhause wohnen zu bleiben. Gleichzeitig können sie gebundenes Kapital aus ihrer Immobilie freimachen. Dies sichert die finanzielle Sicherheit und die Lebensqualität im Alter.
Erhalt sozialer Strukturen
Die Möglichkeit, im gewohnten Umfeld zu verbleiben, fördert die soziale Integration und Stabilität im Alter. Dies reduziert soziale Isolation.
Bezahlbarer Wohnraum:
Sale- & Lease-back-Modelle können zur Bereitstellung von langfristig bezahlbarem Wohnraum beitragen. Bestehende Immobilien können weiterhin genutzt werden, ohne dass die Bewohner verdrängt werden.
Unsere Investmentstrategie
Mit einer ganzheitlichen Expertise den Überblick bewahren
Am Anfang steht die weitreichende Expertise von GOLDEN AGE, IVEST und SAVINTER im Schweizer Eigenheimmarkt über die gesamte Lebensdauer einer Immobilie.
GOLDEN AGE vereint alle Disziplinen, die für ein renditestarkes und diversifiziertes Portfolio aus Wohnrechts- und Sale-And-Lease-Back-Liegenschaften notwendig ist.
Vom Deal Sourcing bis zur Transaktionsstrukturierung, von der Due Diligence bis zu Transaktionsmanagement sowie vom Asset Management bis zur Portfolioüberwachung.
Aufgrund des erstklassigen Marktzugangs sowie dem unberührten Marktpotenzial können wir die attraktivsten Deals mit dem gleichzeitig besten Sicherheitsprofil selektieren.
Am Anfang steht die sorgfältige Auswahl geeigneter Projekte
Wir investieren ausschliesslich in Zusammenarbeit mit unseren Sourcing-Partnern IVEST und SAVINTER in Objekte in attraktiven Lagen und an soliden Standorten mit positiver Marktdynamik. Wir investieren nur, wenn die Kombination aus dem Abschlag zum Marktwert, der verbleibenden Lebenserwartung und dem Gebäudezustand äusserst vorteilhaft für unsere Investoren ist.
Darüber hinaus verbergen sich in den Liegenschaften zusätzlich oft bedeutende Werte wie signifikantes Entwicklungspotenzial oder nicht voll ausgeschöpftes Baurecht.
Safety first,rentability ongoing
Sicherheitsfördernd wurde die Rendite elementar bereits im Einkauf realisiert.
Für den Fall, dass ein Verkäufer länger im Objekt verweilen sollte als prognostiziert, kalkulieren wir im Einkauf eine Sicherheitsmarge und lassen in der Praxis häufig eintretende Vorfälligkeiten in der Kalkulation unberücksichtigt. Zudem ist durch eine ausreichende Diversifizierung das Portfolio abgesichert.
Darüber hinaus ist der Exit in jedem Fall durch den GOLDEN AGE Swiss Properties Fund in zwei Jahren gesichert, welcher im Anschluss zum Club Deal strukturiert und mit Kapital befüllt wird.
Übersicht über die Investmentstrategien
Unberührtes Marktpotenzial gepaart mit geringer Konkurrenz bilden das Fundament für Investoren, diesen First-Mover-Advantage hoch-rentierlich zu monetarisieren.
Die sehr opportune Nachfrage-Angebot-Dynamik im Eigenheimmarkt kombiniert mit der kundenseitig starken Nachfrage nach diesen Lösungen schaffen für Investoren hervorragende Investitionschancen.
Erwerb von Immobilien mit Wohnrecht
Erwerb von Eigenheimen von betagten Privatpersonen mit substanziellem Abschlag gegen die Gewährung von lebenslangem Wohnrecht.
Erwerb von Sale- & Lease-back Immobilien
Erwerb von Eigenheimen von betagten Privatpersonen mit moderatem Abschlag und Rückvermietung in einem auf Lebenszeit unbefristeten Sale-and-lease-back-Modell.
1 und 2 mit zusätzlicher Landbanking-Komponente
Erwerb von Liegenschaften gemäss Investitionsstrategie 1 und 2 inklusive baubewilligter Grundstücke (Landbanking).
Entwicklung der Grundstücke durch Realisieren von Baurechtspotenzialen.
Der Investmentprozess
Vorsicht ist eine vorausschauende Tugend – Immobilienerfahrung, die sich auszahlt!
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1. Investmentstrukturierung & Investmentsetup
Wir strukturieren das Investment rechtssicher und steueroptimiert und gründen die Gesellschaft aus.
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2. Identifizierung des Investments
Die Partner IVEST und SAVINTER sind unsere ersten preferred Sourcer für Liegenschaften bereit zum Ankauf.
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3. Due Diligence
Unsere Inhouse-Spezialisten prüfen die vorgelegten Liegenschaftsberwertungen mit eigenem, unabhängigem Bewertungsexperten. Wir stützen uns auf hedonische Bewertungen, erstellt durch die in der Immobilienbranche führenden Bewerter und Immobilienexperten,. Da wir selbst investiert sind, gehen wir bei der Investmentauswahl mit grösster Sorgfalt vor.
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4. Investmentprozess & Closing
Wir kümmern uns im Investmentcommitee um die vertraglichen und Grundbuchamtllichen Belange für den Ankauf und den Verkauf der Objekte.
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5. Asset Management & Monitoring
Ziel ist das kostenoptimierte Management der Immobilien. Dafür nutzen wir unsere Expertise im Konzept Total Cost of Ownership und verfolgen ein kontinuierliches Monitoring jeder Liegenschaft sowie ein aktives Management der Immobilie und der Bewohner, um die maximale Wertschöpfung zu erzielen.
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6. Exit
Wir stellen den Rückerhalt des Kapitals bzw. die erfolgreiche Vermarktung des Projekts sicher, erzielen so den maximalen Ertrag und ermöglichen die stabile Performance des Investments.
